La ARCA obliga a todas las billeteras virtuales que operan en Argentina a informar sobre las siguientes operaciones:
- Ingreso o retiro de dinero en la cuenta
- Saldo final mensual
- Transferencias (enviadas o recibidas)
¿Cuáles son los montos que las billeteras virtuales (por ej.: Mercado Pago) informan a la ARCA?
Las billeteras virtuales deben informar a la ARCA 3 montos diferentes. Veamos los montos correspondientes en noviembre 2024:
- Cuando los usuarios realicen ingresos y egresos mensuales en sus cuentas por un monto igual o superior a $400.000.
- Cuando los usuarios tengan saldos finales mensuales en sus cuentas por un monto igual o superior a $700.000.
- Cuando los montos de transferencias enviadas y recibidas a través de Mercado Pago, sean de un monto igual o superior a $1.400.000.
¿Qué pasa si excedo los límites de ARCA en la billetera virtual?
Si se superan los límites mencionados anteriormente, la billetera virtual cumplirá con su obligación de reportar la transacción a la ARCA.
Si bien esto no implica una respuesta inmediata de la ARCA (salvo que existan sospechas de la actividad económica del usuario), puede que el organismo solicite documentación respaldatoria, teniendo que justificar el origen y destino de los fondos.